早期的区块链和加密项目Cashaa推出了一个新的“ 加密业务/经纪人 ”帐户，以确保加密业务/经纪人符合FCA的反洗钱和反恐融资新规则以及欧盟第五个洗钱指令（5AMLD ）。
Cashaa首席执行官Kumar Gaurav表示：“我们已经积累了与数百家加密货币企业打交道的经验，并通过技术向客户扩展了我们的功能，使他们可以自由地进行创新，而不必担心新的FCA规则或5AMLD。”
2020年，英国和欧盟都将颁布一系列将影响加密货币领域的新法规，Cashaa将为该行业增加新的合规服务。
“我们的使命是帮助加密货币企业获得一直与传统银行苦苦挣扎的银行业务。最终，在2019年，我们与FCA监管的实体合作，开始了我们的运营，该实体打算成为全球欠发达银行行业的首选银行服务提供商。” Cashaa团队在其博客中表示。
“我们于2019年推出了商业银行服务，但要启用加密货币业务是一个巨大的挑战，这主要是由于合规规则不断变化，有时企业的KYC和AML政策不明确，有时甚至是创始人的举止松懈。第五个洗钱指令（5AMLD）自2020年1月10日起成为欧洲各州的强制性规定，导致 FCA成为加密业务的AML和CTF监管者。根据我的经验，对于许多不了解其含义的加密公司来说，情况将变得更糟。开发我们的产品是为了通过这些新法律以及可靠的银行服务来保护加密货币企业家，” CPO Cashaa首席技术官Archit Aggarwal说道。
超过1000家加密公司已经向Cashaa申请了银行业务-其中大部分都需要银行账户和信用卡/借记卡处理。但是Cashaa最终拒绝了80％的应用程序，因为企业不了解AML和CFT规则。
Cashaa的“加密业务/经纪人”帐户已编码政策和系统，以减轻用于洗钱或恐怖主义融资的业务的风险，并且已将个人和公司实体的KYC系统集成到该帐户中，以对每个发送者/进行交易时的接收者。
KYC系统的三个级别将进行侵入式尽职调查，即与可能带来更高洗钱/恐怖融资风险的客户打交道时，也包括PEP（政治暴露者）检查，这种做法称为增强尽职调查。
他们声称，他们的系统将与可靠的银行合作伙伴一道，对所有正在发生的交易进行持续监控，以确保它们与客户的业务知识以及客户的业务和风险状况保持一致。
从2020年1月下旬开始，企业能够获得英镑（GBP）和欧元（EUR）的加密货币经纪商帐户。大不列颠及立陶宛IBAN（国际银行帐号）帐户具有唯一的参考号，将启用FPS（快速付款服务），CHAPS（票据交换所自动付款系统），SEPA（单一欧元支付区）和SWIFT（全球银行间金融协会）电信）付款，允许第三方付款最高2亿英镑。
没有月费来确保小型创新型加密公司可以使用该产品。KYC检查和正在进行的交易监控将在帐户中自动进行，以确保每笔交易都遵循欧洲5AMLD。为了确保只有认真的公司在申请该帐户，将需要支付100,000 CAS的少量申请费。有兴趣的企业可以从 Binance DEX获取CAS 。
有关更多详细信息，请访问 www.cashaa.com。
2020年1月10日，英国政府《洗钱条例》的变更生效。他们更新了英国的反洗钱制度，以纳入金融行动工作组（FATF）设定的国际标准，并取代欧盟的第五个洗钱指令。该页面重点介绍了公司需要遵守的一些特定的新领域。
Vinciworks 做得很好，可以详细说明该行业需要了解的内容。
第五个洗钱指令现已生效，并已以2019年《洗钱和恐怖主义融资（修订）条例》的形式转换为英国法律 。新法规修订了《 第四指令》 ，以打击资助恐怖主义的行为。
什么是第五Aml指令（5AMLD）？
根据Cryptoglobe的Op / Ed上的Digital Securities Exchange Limited（DSX）的说法，在巴拿马文件的披露以及在尼斯和布鲁塞尔发生的几起恐怖袭击之后，欧盟委员会于2018年提出了5AMLD 。
“这些案例揭示了欧洲AML / CTF监管策略的空白，因此，新指令进行了重要的更改并增加了先前的4AMLD，触及了包括虚拟货币在内的更大范围。”
“首先，它不如《第四项洗钱指令》广泛。在英国作为《 2017年洗钱条例》通过后，这需要对企业处理洗钱的方式进行全面的更改，例如引入基于风险的方法并从尽职调查中免除自动豁免。”
“第五指令更多地是对第四指令结构的一系列修订，增加了4AMLD文本中未包含的各种其他规定。主要的变化集中在增强直接访问信息的能力以及增加有关实益所有权信息和信任的透明度。”
5MLD将带来以下变化：
监管虚拟货币和预付卡以防止资助恐怖主义
改善进出高风险国家的金融交易的保障
确保所有成员国都可以访问集中的国家银行和支付帐户注册机或中央数据检索系统
5MLD实施的关键日期
2020年1月10日–由公司设立实益拥有权
2020年3月10日–信托的实益拥有人将由
2020年9月10日–建立集中化的自动化机制，以允许识别持有或控制付款账户和银行账户的人。
对加密货币行业意味着什么？
根据5AMLD，虚拟货币（例如比特币）将具有法律定义。虚拟货币平台和钱包提供商也将成为该指令范围内的受监管实体。尽管许多人已经进行了尽职调查并报告了可疑交易，但第五指令将使其成为法律要求。
来自Cryptoglobe的更多信息：
“就成员国从2020年1月10日起实施5AMLD的要求而言，我们可以看到我们正处于全面全球变化的门槛。”
“这一过程表明，欧盟承认存在加密货币，并且它们有机会成为金融体系的完全合法和不可分割的一部分。”
“ 5AMLD引入了这一独特的监管框架，这是在欧盟定义加密货币监管的重要一步。虚拟货币的法律定义和指令的其他规定为规范该领域的进一步行动铺平了道路。”
“这些监管工作改变了加密货币行业的游戏规则，因此，我们可以预期到2020年市场将发生重大变化。毕竟，并不是每个公司都能成功满足所有AML要求。”
欧盟似乎正在朝着5AMLD迈进，最终承认加密货币将继续存在，而不是成为全球金融业的红发继子，并且将最终受到认真对待。在地图上。
https://www.the-blockchain.com..../2020/02/08/blockcha
